经济师《初级金融》辅导:金融企业的风险管理(7)
3、风险评级
商业银行风险评级的结果是分类监管的基本依据,也是商业银行市场准入和高管任职资格管理的重要参考。
4、风险处置和市场退出
对正常或基本正常的金融机构,采取持续性措施加强风险控制
对关注类金融机构,应针对所存在的风险种类和性质,分别采取建议性措施或者强制性纠正措施。
对有问题的金融机构,要及时采取救助性措施,如调整管理层,实施资产和债务重组,外部注资、股东增资等。
对难以挽救的金融机构,要及时采取市场退出的处置措施,以防止演变为系统性或者地区性金融风险。
退出的方式:兼并收购、解散、撤销、破产
[2005单选] 商业银行核心资本充足率应在(D )以上,才符合监管要求。
A.8%
B.10%
C.50%
D.4%
[2005多选] 商业银行内部控制的主要内容是(ABDE )。
A.内部业务控制
B.公司治理
C.窗口指导
D.人事管理
E.内部稽核
三、金融企业行业自律(掌握基本内容)
四、社会监督(掌握)
社会监督的方式:信息披露、审计检查和公众监督。
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